Các ngân hàng BIDV, MB, SHB và một số doanh nghiệp đồng loạt ra khuyến cáo khách hàng tránh thủ đoạn lừa đảo tinh vi trong hoạt động mua, bán vàng.
BIDV, MB đưa ra hàng loạt các thủ đoạn lừa đảo, gồm giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội… của các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn, sử dụng tên miền, giao diện và logo tương tự để gây nhầm lẫn với các trang chính thức.
Đối tượng lừa đảo cũng đăng tải thông tin giả mạo về giá vàng, bạc, chương trình khuyến mại, chiết khấu cao, tặng thưởng lớn… nhằm thu hút người mua và tạo lòng tin.
Ngoài ra, các đối tượng mời gọi giao dịch mua bán vàng online, cam kết lợi nhuận cao, trả lãi theo ngày hoặc tuần để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Song song đó còn có tình trạng kẻ xấu gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty vàng bạc để thông báo trúng thưởng, thu thập thông tin dữ liệu của khách hàng, người dân để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Kẻ gian đã lợi dụng thông tin cá nhân bị rò rỉ, mạo danh người quen, nhân viên công ty vàng bạc để tiếp cận lừa đảo qua điện thoại, qua các ứng dụng mạng xã hội khác.
Các nhà băng đồng loạt cảnh báo hiện tượng giả mạo doanh nghiệp kinh doanh vàng và ngân hàng để lừa đảo (Ảnh: Mạnh Quân).
Phía SHB thì cho biết các đối tượng lừa đảo sẽ giả mạo website, fanpage, tài khoản mạng xã hội với tên miền, giao diện và logo giống hệt những thương hiệu kinh doanh lớn như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý… hoặc các tổ chức tín dụng được cấp phép khiến người dùng dễ dàng nhầm lẫn với trang chính thức.
Sau khi tạo dựng lòng tin, các đối tượng tung tin giả về giá vàng/bạc, quảng bá các chương trình khuyến mãi, chiết khấu cao, tặng thưởng hấp dẫn. Lợi dụng lòng tham và sự thiếu cảnh giác, các đối tượng mời gọi đầu tư online, cam kết lãi cao, trả lãi theo ngày/tuần – thực chất là hình thức lừa đảo có dấu hiệu đa cấp hoặc chiếm đoạt tiền.
Khi nạn nhân “sập bẫy”, kẻ xấu tiếp tục gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp hoặc lãnh đạo công ty để thông báo trúng thưởng, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng nhằm trục lợi. Thậm chí, kẻ gian còn mạo danh người thân, nhân viên công ty vàng, gọi điện hoặc liên hệ qua mạng xã hội để tiếp cận, lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau.
Trước đó, Công ty Vàng bạc đá quý TPHCM (SJC) và Bảo Tín Minh Châu cũng cho biết đã có một số đối tượng lập trang web, fanpage giả mạo thương hiệu này để lừa đảo, thu gom dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý.
Các ngân hàng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng (Ảnh: Mạnh Quân).
Để tránh mắc bẫy lừa đảo, ngân hàng và doanh nghiệp kinh doanh vàng khuyến cáo khách hàng phải kiểm tra kỹ website, fanpage, đường dẫn link, xác minh thông tin doanh nghiệp qua các kênh chính thống.
Người dân chỉ thực hiện mua bán trực tiếp tại các cơ sở kinh doanh vàng được cấp giấy phép, có cán bộ, nhân viên giao dịch tại quầy, bảng hiệu ghi rõ nội dung “Địa điểm được NHNN cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng” và bản sao giấy phép công khai tại nơi dễ quan sát.
Người dân không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản, mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên doanh nghiệp hay ngân hàng. Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc nghi ngờ bị chiếm đoạt tài sản cần liên hệ ngay cơ quan công an gần nhất hoặc phản ánh với ngân hàng thông qua các kênh chính thống.
Các cảnh báo được các ngân hàng đưa ra trước thực tế hình thức lừa đảo mua bán vàng tăng mạnh thời gian qua, trong bối cảnh giá kim loại quý trong nước chênh cao so với thế giới, duy trì ở mức 10-15 triệu đồng/lượng và người dân khó mua khi có nhu cầu do nguồn cung hạn chế.
Cả nước hiện có 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp được cấp phép kinh doanh vàng miếng như SJC, DOJI, PNJ, Mi Hồng, Bảo Tín Minh Châu, Vàng Phú Quý, Vàng Kim Ngọc Phú, Vàng bạc đá quý Ngọc Hải…
Các doanh nghiệp vàng trang sức mỹ nghệ không được cấp phép nhưng vẫn giao dịch vàng miếng với người dân, hoặc người dân tự mua bán với nhau là trái quy định. Các giao dịch này sẽ bị cơ quan chức năng xử phạt.
Tại Nghị định 88/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, nêu rõ sẽ xử phạt cảnh cáo các hành vi mua bán vàng với đơn vị không có giấy phép, phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng nếu tái phạm nhiều lần.